Um Sistema de Gestão financeira é o conjunto de software e processos utilizados para a gestão de receitas, despesas e ativos de uma organização. Além de apoiar as operações financeiras diárias, o objetivo é maximizar os lucros e garantir a sustentabilidade da empresa. Estes sistemas servem de apoio à equipa financeira para:
- Simplificar a faturação e a cobrança de contas
- Otimizar o cash-flow diário, mensal e anual
- Manter a qualidade das auditorias e cumprir os regulamentos de contabilidade
- Automatizar processos financeiros e reduzir erros contabilísticos
- Acelerar o fecho financeiro e as atividades de relatórios
O software de gestão financeira consolida dados financeiros e operacionais e dá às equipas uma visão abrangente dos negócios. Cada vez mais, os CFOs optam por sistemas de gestão financeira e ERP baseados na cloud. Estes podem ser escalados rapidamente para fazer face ao crescimento da empresa e disponibilizar funcionalidades para diferentes regiões, idiomas, moedas e regulamentações. Às vezes, recursos adicionais integrados no sistema são necessários, como análises mais avançadas ou ferramentas personalizadas.
Componentes essenciais de um sistema de gestão financeira
Um sistema de gestão financeira garante às empresas funcionalidades de contabilidade numa única fonte de dados. Dentro do sistema existem muitas ferramentas diferentes, que podem ser agrupadas em quatro categorias distintas:
Contabilidade geral e fecho financeiro
Estas ferramentas suportam atividades contabilísticas essenciais, como razão geral, contas a pagar, contas a receber e folha de pagamento. Além disto, ajudam as equipas a criar relatórios, demonstrações financeiras de receitas, despesas e saldos. Os recursos de gestão tributária ajudam também a garantir a exatidão e conformidade tributária.
Sistema de gestão financeira exemplificando o status das contas a receber
Gestão de receita, caixa e tesouraria
As equipas financeiras podem automatizar processos de faturação, visualizar pagamentos e garantir a conformidade com os regulamentos fiscais em vigor. Estas ferramentas ajudam a prever o fluxo de caixa, melhorar a liquidez e mitigar riscos de forma proativa. Este software permitem visibilidade em tempo real dos saldos bancários e simplificar a reconciliação nas contas
Planeamento e análise financeira
Este conjunto de ferramentas de planeamento, previsão, orçamento e Analytics ajudam os CFOs e as suas equipas a apoiar a saúde financeira geral da empresa. Estes softwares são críticos para analisar custos e lucros, melhorando o desempenho, prevendo as condições futuras e fornecendo instrumentos de suporte para uma decisão rápida e precisa. Garante também suporte ao planeamento de vários cenários e à colaboração entre finanças e todos os outros departamentos.
Governance, Risk and Compliance
As ferramentas de GRC ajudam as equipas a alinhar as atividades organizacionais às metas de negócios. Ajudam ainda a identificar e mitigar diferentes tipos de risco e garantir a conformidade com as leis e regulamentações. Ao sincronizar dados de Corporate Governance, gestão de risco e atividades de conformidade, as empresas operam com mais eficiência e integridade.
Transformação de finanças digitais e novas tecnologias
A maioria das empresas ainda está no estágio inicial de aplicação de tecnologias digitais. Como exemplos destacam-se a cloud, machine learning, automação de processos robóticos (RPA), inteligência artificial (IA) e blockchain para processos financeiros – mas uma grande mudança está a chegar.
É fácil perceber por quê. Os benefícios da transformação financeira digital – como inteligência instantânea, modelagem preditiva altamente precisa e processos mais ágeis e automatizados – são os ingredientes de que as empresas precisam para navegar pelas mudanças e adaptarem-se ao novo normal. A IA, em particular, é uma força motriz por trás da transformação financeira, revolucionando completamente a análise financeira, a automação e todos os processos – desde atividades de fecho financeiro até mitigação de risco e conformidade.
Gestão financeira Cloud
Além de escalabilidade e capacidade de se conectar a mais fontes de Big Data, a gestão financeira baseada em cloud oferece acesso seguro ao sistema a partir de qualquer lugar – o que é especialmente importante agora que tantos funcionários estão trabalhando remotamente. A cloud também é a porta de entrada – e o pré-requisito – para tecnologias como IA, Machine Learning e blockchain.
Análise financeira avançada
A análise financeira impulsionada por IA machine learning pode extrair grandes conjuntos de dados estruturados e não estruturados – de dentro e de fora da organização – quase em tempo real. Essas análises capacitam os profissionais financeiros a criar previsões e planos mais precisos, modelar cenários futuros, compreender o impacto financeiro de decisões potenciais, gerar relatórios sob demanda e prever riscos e oportunidades.A análise financeira avançada pode ser usada para orientar os negócios na direção certa e garantir a sustentabilidade a longo prazo.
Automação financeira
90% dos controllers corporativos, em breve, usarão uma combinação de RPA e IA para automatizar todos os processos, desde relatórios financeiros e fechos até à preparação de impostos e folha de pagamento. Os bots RPA não apenas automatizam tarefas repetitivas, mas também libertam recursos humanos para se concentrarem em trabalhos de maior valor – podem concluir mais tarefas com maior rapidez, minimizar custos e erros, otimizar fluxos de trabalho e orquestrar atividades entre equipas de bots humanos.
Blockchain
Em finanças, a tecnologia blockchain garante novos níveis de transparência, eficiência e segurança. Por exemplo, as equipas financeiras podem usar o blockchain para criar um livro razão único e imutável que sempre atualizado e não requer reconciliações. Contratos inteligentes baseados em blockchain – contratos que são executados automaticamente quando as condições predeterminadas são atendidas – também podem ser usados para automatizar e acelerar atividades como processamento de pagamentos e conformidade regulatória.
Os melhores sistemas de gestão financeira baseados em cloud incorporam agora tecnologias inteligentes. Isto irá acelerar drasticamente a transformação financeira e oferece rápido retorno de valor e ROI.
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